Погода:

Пробки в городе:

Ваша новость на сайте:

Вы можете предложить
новость на сайт 163gorod.ru

Валютный контроль в банках: что это и его особенности

На сегодняшний день российские банки жестко контролируют валютные операции. Это абсолютно логично, учитывая, что такие вещи, как отмывание денег, финансирование незаконных операций и так далее сегодня существуют. И с такими вещами необходимо бороться. И валютный контроль в банках представляет собой именно один из инструментов такой борьбы.

Что представляет собой валютный контроль?

На сегодняшний день валютный контроль в банке представляет собой процедуру, которая проходится всеми клиентами банковского учреждения, которые осуществляют операции получения или отправки средств в валюте за рубеж. Прохождение валютного контроля позволяет подтвердить, что человек получил деньги законно.

Следует сказать, что не все должны проходить валютный контроль. На физических лиц он не распространяется. А вот предприниматели и юридические лица обязаны его проходить. Они должны проходить его, как в случае с получением средств от иностранной компании, так и в случае осуществления выплат иностранцу.

Необходимо сказать, что наличие валютного контроля в банковских учреждениях полностью отвечает российскому законодательству. Все эти моменты контролируются Центробанком России, который проверяет, что предприниматели и фирмы не спонсируют какие-то незаконные операции и не получают какие-то нелегальные средства. По этой причине, отказ от прохождения валютного контроля станет для банка основанием просто не выдавать клиенту средства. Например, если иностранное лицо сделало валютный перевод, то деньги сразу не поступят на счет клиенту. Они будут храниться в банке на транзитном счете до момента пока клиент не пройдет валютный контроль. Кроме того, отказ от прохождения контроля повлечет за собой штраф.

Как же осуществляется данная процедура

Организация валютного контроля в банках следующая. Для начала банк должен быть уверенным в том, что они получены легальным способом. По этой причине сначала клиенту требуется предоставить финансовому учреждению ряда документов. Обязательными будут:

  • справка о валютных операциях;
  • документ о списании средств с транзитного счета;
  • соглашение с клиентом.

Если же сумма перечисленных средств составляет более пятидесяти тысяч долларов, то придется добавить к вышеупомянутым документам еще и паспорт сделки, а также справку о подтверждающих документах. Как правило, эти документы должен готовить получатель. Но в них часто бывают ошибки. На их исправление у получателя есть всего лишь две недели.

Некоторые банки сейчас начали предоставлять услуги помощи в этом вопросе. Например, Модульбанк берет на себя все вопросы организации валютного контроля и составления необходимых документов. Это позволяет сократить время ожидания всего лишь до 1-2 часов. К тому же здесь персонал банка следит за всеми сроками, начиная от уведомления клиента о необходимости прохождения контроля и получения средств, вплоть до информирования его о том, что ему может грозить штраф.